Банки будут обязаны проверять и блокировать переводы на подозрительные счета!
С 25 июля изменятся требования к банкам по проверке получателей денежных переводов: в некоторых случаях кредитные организации обязаны будут вернуть деньги клиенту, который перевел их на счет мошенников. Это правило действует, только если банк нарушил антифрод-процедуру и не проверил реквизиты получателя — тогда он должен вернуть отправителю всю сумму в течение 30 дней .
Как будет устроен процесс:
Перед каждым денежным переводом банк проверяет реквизиты получателя в системе «Фид-Антифрод» — это база данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиентов. В ней банки видят счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.
Если счет получателя подозрительный, банк предупредит клиента о потенциальной опасности и приостановит операцию на два дня.
За это время пользователь может отменить операцию. Но если он ее подтвердит, банк проведет перевод. Тогда кредитная организация не будет отвечать за последствия.
Если нужна юридическая консультация абсолютно бесплатно - обращайтесь!
Наш адрес: г. Набережные Челны, ТЦ "Палитра" 6 этаж, офис 23 и 30