Федеральная налоговая служба продолжает усиливать контроль за денежными переводами между физическими лицами. Рассмотрим ключевые изменения, вступившие в силу, и дадим рекомендации, как избежать проблем с налоговыми органами.
1. Новые полномочия Росфинмониторинга
С 1 июня 2025 года действуют поправки к закону № 115-ФЗ, которые позволяют Росфинмониторингу:
Приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без судебного решения
Требовать от банков полной информации о подозрительных транзакциях
Банки обязаны отслеживать все операции клиентов и сообщать о подозрительных платежах в контролирующие органы.
2. Какие переводы попадают под особый контроль?
ФНС и Росфинмониторинг обращают особое внимание на:
Регулярные поступления, напоминающие зарплатные платежи (ежемесячные или раз в две недели)
Анонимные переводы от неизвестных отправителей
Многократные транзакции одинаковых сумм
Крупные разовые поступления без явных оснований
При обнаружении признаков незадекларированного дохода налоговая может потребовать пояснений и доначислить НДФЛ.
3. Безопасные переводы, не требующие налогообложения
Не вызывают вопросов:
Переводы между родственниками, друзьями и знакомыми (при отсутствии коммерческой составляющей)
Возврат долгов при наличии подтверждающих документов
Подарки (за исключением особо крупных сумм)
4. Рискованные операции
Обязательному декларированию и налогообложению подлежат:
Регулярные поступления за оказанные услуги
Платежи за реализованные товары
Любые другие поступления, имеющие признаки дохода
5. Рекомендации по безопасным переводам
Для защиты от необоснованных претензий:
Сохраняйте документы, подтверждающие происхождение всех крупных поступлений (договоры, расписки, чеки)
Своевременно закрывайте неиспользуемые банковские карты и счета
Будьте готовы предоставить пояснения по любым операциям по запросу ФНС
При получении коммерческих платежей своевременно декларируйте доходы
Заключение
Новые правила не означают тотального контроля за всеми переводами, однако требуют более внимательного отношения к банковским операциям. Особую осторожность следует проявлять при регулярных или крупных денежных поступлениях.
Ваше мнение:
Как вы оцениваете ужесточение контроля за денежными переводами? Считаете ли эти меры оправданными? Поделитесь своим мнением в комментариях.
Нормативная база:
Закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ
Поправки к Федеральному закону № 115-ФЗ (в редакции от 01.06.2025)
Соглашение между ФНС и Росфинмониторингом от 15.10.2015
1. Новые полномочия Росфинмониторинга
С 1 июня 2025 года действуют поправки к закону № 115-ФЗ, которые позволяют Росфинмониторингу:
Приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без судебного решения
Требовать от банков полной информации о подозрительных транзакциях
Банки обязаны отслеживать все операции клиентов и сообщать о подозрительных платежах в контролирующие органы.
2. Какие переводы попадают под особый контроль?
ФНС и Росфинмониторинг обращают особое внимание на:
Регулярные поступления, напоминающие зарплатные платежи (ежемесячные или раз в две недели)
Анонимные переводы от неизвестных отправителей
Многократные транзакции одинаковых сумм
Крупные разовые поступления без явных оснований
При обнаружении признаков незадекларированного дохода налоговая может потребовать пояснений и доначислить НДФЛ.
3. Безопасные переводы, не требующие налогообложения
Не вызывают вопросов:
Переводы между родственниками, друзьями и знакомыми (при отсутствии коммерческой составляющей)
Возврат долгов при наличии подтверждающих документов
Подарки (за исключением особо крупных сумм)
4. Рискованные операции
Обязательному декларированию и налогообложению подлежат:
Регулярные поступления за оказанные услуги
Платежи за реализованные товары
Любые другие поступления, имеющие признаки дохода
5. Рекомендации по безопасным переводам
Для защиты от необоснованных претензий:
Сохраняйте документы, подтверждающие происхождение всех крупных поступлений (договоры, расписки, чеки)
Своевременно закрывайте неиспользуемые банковские карты и счета
Будьте готовы предоставить пояснения по любым операциям по запросу ФНС
При получении коммерческих платежей своевременно декларируйте доходы
Заключение
Новые правила не означают тотального контроля за всеми переводами, однако требуют более внимательного отношения к банковским операциям. Особую осторожность следует проявлять при регулярных или крупных денежных поступлениях.
Ваше мнение:
Как вы оцениваете ужесточение контроля за денежными переводами? Считаете ли эти меры оправданными? Поделитесь своим мнением в комментариях.
Нормативная база:
Закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ
Поправки к Федеральному закону № 115-ФЗ (в редакции от 01.06.2025)
Соглашение между ФНС и Росфинмониторингом от 15.10.2015
Наш адрес: г. Набережные Челны, ТЦ "Палитра" 6 этаж, офис 28 и 30
Тел: +7 (909) 310-97-82
WhatsApp: https://wa.me/79093109782
Тел: +7 (909) 310-97-82
WhatsApp: https://wa.me/79093109782